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  • 2018年资产配置的正确开启方式,股权投资是重点!
    发布时间:2018-04-10    浏览次数:

    如今,人人都在说资产配置,我们为什么要做资产配置?做好资产配置对个人创富、守富是十分重要的,资产配置的黄金三原则,第一个是跨地域国别配置,第二个跨资产类别配置,第三个是以FOF的方式超配另类资产。其中,作为另类资产的重要组成部分,股权类产品一直是专业投资者资产配置中的重要组成部分。目前,私募股权投资已经成为高净值人士的标配,作为一种重要的财富增长的方式,在资产配置中扮演越来越重要的角色。

    展望2018年,业内认为,人工职能、互联网+工业、5G、工业模式的创新、泛娱乐和消费升级等都有望迎来更广阔的发展空间,成为市场投资热点,也有望涌现出更多的“独角兽”企业。那么,我们该选择什么样的产品进行资产配置呢?如果对资产配置的概念一知半解,平信君接下来简单为大家介绍下“资产配置攻略”,或许可以成为大家成功晋级投资高手的宝典!

    资产配置到底有多重要

    老债王John Templeton说:

    “除非你能确定自己永远是对的,不然就该做资产配置。”

    美国人70%多的资产配置在多元化金融资产,我们一向认为超级保守“固执”的德国人的储蓄率大约9%-10%;我们认为几乎不投资的日本人的储蓄率为个位数;美国人更是极低,即便最高的北欧人储蓄率也只有10%多。然而,中国人的储蓄水平比这高不止一倍。

    多家机构调查,大部分的投资者希望寻找到适合他们的资产配置,以获得又稳又多的收益。

    为什么要做资产配置?

    90%失败投资因为没有做资产配置

    美国经济学家马科维次通过分析近30年来美国各类投资者的投资行为和最终结果的大量案例数据发现:在所有参与投资的人群里面,有90%的人不幸以投资失败而告出局,而能够幸运存留下来的投资成功者仅有10%!而这10%的人就是做了资产配置。

    而且也有相关研究表明,投资收益中的85%-95%是来自资产配置,受证券选择、时机选择等因素影响比较小。

    为什么会出现这种情况?主要就是资产配置分散了投资风险,减少了投资组合的波动性,使资产组合的收益趋于稳定,不会出现一损俱损的情况,比如你100万,50万投资股票,40万投资房产,剩下的放在货币基金,假设你遇见了15年6月的股灾,股票损失30万,但是房价一直在上扬,就可以部分或者全部弥补你在股票上的亏损。

    抵抗人生财富周期

    我们一生会经历不同的人生阶段,同时各个阶段收入和支出的特点也不同,相应的理财需求也不一样,而合理的资产配置能够帮我们实现理财需求。

    跑赢通货膨胀

    通货膨胀的影响正悄悄地渗透我们吃、住、用、行等生活的方方面面,大到房产,小到柴米油盐,一切的一切似乎都在进行着一场轰轰烈烈的“价格革命”,通货膨胀也使钱越来越不值钱!

    银行的活期存款利息只有0.35%,基本可以忽略不计,而定期存款利息几经波动,央行一年定期存款利息基本在1.5%左右,最近有关部门更是公布了数据称CPI同比增加了2.3%,所以要跑赢通胀单一的存款是做不到的,这个时候就需要做资产配置,合理搭配其他理财产品。

    2018年我们如何做好资产配置?

    2018年资产该如何配置?国内形势看,我国经济稳中向好,好于预期。2017年GDP增速6.9%,实现了七年来的首次提速;规模以上工业增加值同比增长6.6%;PPI由2016年的下降1.4%转为2017年的上涨6.3%,结束了2012年以来连续五年的下降态势。

    经济向好,同时金融监管加强的前提下,未来该如何配置资产成为机构和个人考虑的首要问题。对于2018年资产配置有一下几点建议:

    股票资产应该成为资产配置的重要选择

    据相关专家表示,目前监管比较严,流动性处在收缩阶段,但是消费比较强劲,经济走势不错,政策产业存在缺口,符合“春季”特征,所以应该选择与之对应的资产,即周期股。

    债券类资产也出现投资价值

    由于利率水平必须维持在合理的区间内,即名义GDP增长率要大于名义利率,2018年应该积极备战左侧配置机会,中长久期的债券配置价值凸显。债权计划和信托计划等另类资产配置窗口已经来临。

     

    资产全球配置也应该成为一种选择

    资产配置应该是全球化的,也应该包含不同市场,不同交易品种和交易手段的配置。当前尽管机构全球化配置受到诸方面的限制,但是全球配置应该是未来的方向。

    海外资产配置比例未来有望进一步提升

    目前中国居民海外资产配置比例远低于发达国家,目前仅为4.8%,而发达国家这一比例通常为20%-40%,海外资产配置比例的提升将是大势所趋,海外资产配置将迎来一个快速发展期。

    私募股权投资的重要性正在凸显

    2017对于金融领域当中批评最多的一个词是脱实向虚,但是现在所有的新兴行业,所有新兴行业排在前10和前30的行业都是通过私募股权基金投资实现的。

    建议风险承受能力较高的投资者可以考虑股权投资。股权投资期限较长,通常3年以上,长的十到十二年也有,最大风险在于项目是否能如期退出,否则资金一直困死在项目里,但一旦选择到好的股权产品,将为投资者带来50%甚至十倍以上的超额回报,这也是股权投资的魅力所在。随着政府对直接融资的鼓励,股权融资市场也将越来越繁荣,建议投资者适当配置,分享国家发展红利。

    

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